一、研究進(jìn)展情況

主要內(nèi)容：

一、研究計(jì)劃總體執(zhí)行情況及各子課題進(jìn)展情況

《網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理研究》2017年11月立項(xiàng)以來(lái)，項(xiàng)目組首席專家根據(jù)課題的目標(biāo)和內(nèi)容及研究隊(duì)伍的現(xiàn)狀，制訂了研究計(jì)劃，調(diào)整了研究隊(duì)伍。根據(jù)研究計(jì)劃，2018年1月9日召開(kāi)了開(kāi)題研討會(huì)，制訂了項(xiàng)目研究計(jì)劃和項(xiàng)目調(diào)研方案，進(jìn)行了項(xiàng)目的初步調(diào)研和具體的研究工作。到目前為止在CSSCI源期刊發(fā)表學(xué)術(shù)論文3篇， 7位博士研究生以本課題為研究?jī)?nèi)容作為學(xué)位論文選題，3位碩士生以本課題內(nèi)容作為碩士論文選題（其中一位已經(jīng)畢業(yè)）。課題研究的進(jìn)展總體良好。

《網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理研究》五個(gè)子課題及其研究進(jìn)展如下：

（1）子課題1：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的界定與生成機(jī)理研究

（2）子課題2：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理的框架設(shè)計(jì)與制度優(yōu)化

子課題1和2相關(guān)度比較高，課題組進(jìn)行集中統(tǒng)一研究，目前研究進(jìn)展良好，已經(jīng)完成了初步的調(diào)研工作，對(duì)我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的主要類型及其特點(diǎn)已經(jīng)有初步的掌握，對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪成因的研究已經(jīng)比較深入，完成了文獻(xiàn)的梳理，目前正在進(jìn)行理論模型模型的構(gòu)建及分析和研究工作。

（3）子課題3：新信息化環(huán)境下網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理技術(shù)體系研究

子課題3研究進(jìn)展正常，基本完成了國(guó)內(nèi)金融犯罪監(jiān)測(cè)和預(yù)警系統(tǒng)現(xiàn)狀、所采用的主要技術(shù)的調(diào)研和基本功能需求的調(diào)查，目前正在對(duì)其中涉及的關(guān)鍵技術(shù)在網(wǎng)絡(luò)金融犯罪監(jiān)測(cè)及預(yù)警中的應(yīng)用模式進(jìn)行研究，對(duì)監(jiān)測(cè)和預(yù)警的模型、方法、機(jī)制等進(jìn)行設(shè)計(jì)。

（4）子課題4：金融全球化背景下網(wǎng)絡(luò)金融犯罪法律體系研究

相比其他4個(gè)子課題，子課題4的研究進(jìn)展比較緩慢，目前已經(jīng)完成了我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理相關(guān)法律的立法現(xiàn)狀（法律供給）的梳理工作，我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理的法律需求、我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪法律體系的構(gòu)建正在進(jìn)行中。

（5）子課題5：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理效果評(píng)價(jià)研究

子課題5研究進(jìn)展良好，網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理效果（以下簡(jiǎn)稱治理效果）的基礎(chǔ)理論模型構(gòu)建、影響因素識(shí)別、評(píng)價(jià)指標(biāo)體系設(shè)計(jì)、調(diào)查問(wèn)卷設(shè)計(jì)等主要工作已經(jīng)完成。該子課題目前正在進(jìn)行調(diào)查問(wèn)卷的發(fā)放和回收工作，下一步主要進(jìn)行調(diào)查問(wèn)卷的數(shù)據(jù)處理工作和調(diào)查結(jié)果的研究分析工作。

二、調(diào)查研究及學(xué)術(shù)交流情況

（1）本課題的調(diào)查研究工作

本課題2018年初開(kāi)題論證以后，就制定了詳細(xì)的調(diào)研計(jì)劃，目前基本上按照調(diào)研計(jì)劃進(jìn)行。調(diào)研主要分為兩個(gè)階段：2018.3—2018.10主要為總體調(diào)研（初步調(diào)研），就目前我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的總體情況、治理架構(gòu)及治理措施、目前存在的主要問(wèn)題等進(jìn)行了初步調(diào)研。調(diào)研的第二階段：2018.11—2019.7為專題調(diào)研，主要圍繞網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的根源、網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理的技術(shù)支持體系、網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理的相關(guān)法律問(wèn)題、網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理效果評(píng)價(jià)等多個(gè)專題進(jìn)行。

（3）學(xué)術(shù)交流情況

由于項(xiàng)目2017底才立項(xiàng)，近一年半主要完成了項(xiàng)目的開(kāi)題、研究計(jì)劃的制訂、研究?jī)?nèi)容的分解和課題的調(diào)研，取得成果有限，因此，沒(méi)有進(jìn)行相關(guān)學(xué)術(shù)交流。

三、宣傳推介情況

四、研究中存在的主要問(wèn)題、改進(jìn)措施，研究心得、意見(jiàn)建議

（1）調(diào)研和獲取數(shù)據(jù)比較困難

建議：是否可以協(xié)商，講清楚項(xiàng)目的重要性及性質(zhì)等，通過(guò)相關(guān)渠道或方式要求相關(guān)機(jī)構(gòu)或組織，有義務(wù)和責(zé)任盡可能配合課題組對(duì)項(xiàng)目所需調(diào)研的問(wèn)題提供調(diào)研的支持和方便。

（2）子課題4研究進(jìn)度相對(duì)滯后。子課題4：金融全球化背景下網(wǎng)絡(luò)金融犯罪法律體系研究，目前進(jìn)展比較滯后，其中研究隊(duì)伍中，法律專業(yè)的人員不足是主要原因。這是本課題今后亟需解決的主要問(wèn)題。

（3）項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)嚴(yán)重不足。

建議：把項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)恢復(fù)為前幾年的80萬(wàn)元，一個(gè)重大項(xiàng)目就勉強(qiáng)能夠支撐下來(lái)，改為60萬(wàn)元后，大多數(shù)課題如果按照相關(guān)要求經(jīng)費(fèi)都會(huì)比較緊張。

（4）隊(duì)伍協(xié)調(diào)比困難。凡是首席專家知識(shí)結(jié)構(gòu)可以駕馭的子課題，由于有學(xué)校對(duì)項(xiàng)目的鼓勵(lì)和支持措施，基本可以有效解決研究隊(duì)伍問(wèn)題。但對(duì)首席專家專業(yè)知識(shí)可駕馭范圍以外的子課題，隊(duì)伍組建就比較困難，實(shí)現(xiàn)研究目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)較大。因?yàn)槠渲猩婕暗浇?jīng)費(fèi)、管理權(quán)限、考核機(jī)制、人情等許多問(wèn)題，難以有效解決。

二、研究成果情況

主要內(nèi)容：

一、代表性成果簡(jiǎn)介

課題立項(xiàng)以來(lái)，課題組在CSSCI源期刊發(fā)表論文3篇。

1.論文“金融和技術(shù)創(chuàng)新視角下網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的形成機(jī)理與治理策略”，發(fā)表于CSSCI源期刊西安交通大學(xué)學(xué)報(bào)（社科版）2019年第一期的封面文章。

（1）基本內(nèi)容：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪是利用現(xiàn)代信息技術(shù)實(shí)施的一類新型犯罪，具有極強(qiáng)的破壞性與惡劣的社會(huì)危害結(jié)果。本文在總結(jié)以往研究基礎(chǔ)上，以風(fēng)險(xiǎn)為研究對(duì)象，以金融創(chuàng)新與技術(shù)創(chuàng)新為切入點(diǎn)，從金融創(chuàng)新、金融風(fēng)險(xiǎn)與金融犯罪，技術(shù)創(chuàng)新、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)與網(wǎng)絡(luò)犯罪兩個(gè)角度揭示了網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的形成機(jī)理；從金融層面、網(wǎng)絡(luò)科技層面、金融與網(wǎng)絡(luò)科技的耦合層面推演了網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的演化路徑，并提出豐富風(fēng)險(xiǎn)理論內(nèi)涵、構(gòu)建治理技術(shù)體系，優(yōu)化現(xiàn)有監(jiān)管機(jī)制、實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管目標(biāo)，完善刑事政策策略、控制網(wǎng)絡(luò)金融犯罪等治理策略。

（2）主要觀點(diǎn)

1）金融創(chuàng)新帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)與技術(shù)創(chuàng)新形成的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)誘發(fā)金融犯罪與網(wǎng)絡(luò)犯罪。

2）網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)態(tài)革新帶來(lái)的網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)。

3）金融風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)與網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)是形成網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的三條路徑。

4）網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理策略包豐富風(fēng)險(xiǎn)理論內(nèi)涵、構(gòu)建治理技術(shù)體系,優(yōu)化現(xiàn)有監(jiān)管機(jī)制、實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管目標(biāo)，完善刑事政策策略、控制網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。

（3）學(xué)術(shù)價(jià)值

從金融創(chuàng)新與技術(shù)創(chuàng)新層面分析網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的形成機(jī)理，并推導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的演化路徑。最終從豐富風(fēng)險(xiǎn)理論內(nèi)涵、構(gòu)建治理技術(shù)體系，優(yōu)化現(xiàn)有監(jiān)管機(jī)制、實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管目標(biāo)，完善刑事政策策略、控制網(wǎng)絡(luò)金融犯罪等治理策略。

（4）社會(huì)影響：目前被引用2次。

2.論文，“逃稅犯罪與網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理技術(shù)體系研究”，發(fā)表于CSSCI源期刊“稅務(wù)研究”2018年第12期。

（1）基本內(nèi)容：互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，逃稅犯罪與網(wǎng)絡(luò)金融犯罪呈交叉混合態(tài)勢(shì)且普遍高發(fā)。逃稅犯罪中形成的違法收入，經(jīng)過(guò)網(wǎng)絡(luò)金融形成的新型金融業(yè)態(tài)可以達(dá)到隱瞞來(lái)源、逃避監(jiān)管與規(guī)避稅收的目的，并引發(fā)包括洗錢(qián)犯罪在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。本文通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)、制度和系統(tǒng)等主要層面進(jìn)行頂層設(shè)計(jì)并整合技術(shù)要素，構(gòu)建了逃稅犯罪與網(wǎng)絡(luò)金融犯罪分類場(chǎng)景治理應(yīng)用模式，最終建立了涵蓋識(shí)別與預(yù)防、監(jiān)測(cè)與預(yù)警以及響應(yīng)與決策在內(nèi)的犯罪綜合治理技術(shù)體系。

（2）主要觀點(diǎn)

1）網(wǎng)絡(luò)金融成為逃稅犯罪新通道。

2）逃稅犯罪會(huì)誘發(fā)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。

（3）學(xué)術(shù)價(jià)值

構(gòu)建了逃稅犯罪與網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理技術(shù)體系框架與分類場(chǎng)景治理應(yīng)用框架。

（4）社會(huì)影響：目前尚未被引用的記錄。

3.論文“反洗錢(qián)NCCTs黑名單與國(guó)家稟賦關(guān)系研究”，發(fā)表于CSSCI源期刊金融論壇，2019年5期。

（1）基本內(nèi)容

基于“國(guó)家縱容洗錢(qián)最優(yōu)數(shù)量—國(guó)家反洗錢(qián)監(jiān)管寬松程度—反洗錢(qián)NCCTs黑名單”的邏輯關(guān)系，從理論和實(shí)證的角度，分析了反洗錢(qián)NCCTs黑名單與國(guó)家稟賦的關(guān)系。首先從理論角度探討了國(guó)家縱容洗錢(qián)最優(yōu)數(shù)量選擇的決定因素。其次，以156個(gè)國(guó)家作為樣本國(guó)，構(gòu)建反洗錢(qián)NCCTs黑名單和這些因素關(guān)系的實(shí)證模型。最后，基于反洗錢(qián)NCCTs黑名單與國(guó)家稟賦關(guān)系的結(jié)論，分析了黑名單制度的可行性，并對(duì)該制度的改進(jìn)和完善提出了對(duì)策建議。

（2）主要觀點(diǎn)

1）NCCTs黑名單中的國(guó)家的確存在縱容洗錢(qián)的動(dòng)因。

2）2008年后的NCCTs黑名單制度更為合理。

3）單純的黑名單制度對(duì)反洗錢(qián)有效性的提高作用有限。

（3）學(xué)術(shù)價(jià)值

在現(xiàn)有研究的基礎(chǔ)上，從理論和實(shí)證兩方面分析了NCCTs名單與國(guó)家稟賦特征的關(guān)系，綜合考慮了計(jì)數(shù)模型、二值概率模型、序數(shù)模型等實(shí)證分析的結(jié)論。研究拓展了反洗錢(qián)的實(shí)證研究，豐富了洗錢(qián)和反洗錢(qián)研究的內(nèi)容。

（4）社會(huì)影響。目前尚無(wú)被引用的記錄。

三、下一步研究計(jì)劃

1.根據(jù)課題的研究目標(biāo)和內(nèi)容，把下一步的研究?jī)?nèi)容分解為以下7篇博士學(xué)位論文和3篇碩士學(xué)位論文作為核心內(nèi)容，全方位覆蓋項(xiàng)目立項(xiàng)時(shí)的目標(biāo)和內(nèi)容，開(kāi)展深入和系統(tǒng)的研究。

2.充實(shí)子課題4的研究隊(duì)伍，加快子課題4的研究進(jìn)度。

3.開(kāi)展專題調(diào)研

針對(duì)子課題1-5的研究進(jìn)展，進(jìn)一步針對(duì)具體問(wèn)題進(jìn)行更細(xì)化的專題調(diào)研。

4.召開(kāi)一次學(xué)術(shù)交流會(huì)

在2019年底—2020年初，進(jìn)行一次學(xué)術(shù)交流會(huì)。會(huì)議的主要內(nèi)容包括：報(bào)告課題組目前的研究進(jìn)展及階段成果，請(qǐng)有關(guān)專家學(xué)者就課題的研究及其階段成果提出意見(jiàn)和建議。

課題組供稿