一、研究進展情況

主要內(nèi)容：

①研究計劃總體執(zhí)行情況及各子課題進展情況

第一部分:研究計劃總體執(zhí)行情況

自2017年11月，國家社科重大項目《網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的綜合治理研究》（17ZDA148）立項后，課題首席專家李蘭英教授立即組織參加課題的成員，認真領(lǐng)會國家社科基金管理辦發(fā)來的關(guān)于課題完善的專家們的意見，并于2018年1月邀請了國內(nèi)實務(wù)界理論界的相關(guān)專家，舉行了重大項目的開題報告會。知名學者如劉憲權(quán)教授、劉仁文教授、時延安教授、王錸教授、李曉明教授以及來自廈門大學的經(jīng)濟學院、信息科學學院的相關(guān)專家們四十余人參加了開題報告會。來自實務(wù)界和理論界的專家們暢所欲言，進一步探討如何順利圓滿地完成重大項目，提出了很多有價值的完成課題的建議和思路。隨后，首席專家針對各個專家所提出的問題進行總結(jié)和分類，統(tǒng)籌安排重大項目的各個子課題的內(nèi)容、研究計劃和任務(wù)分工。自此，課題組正式拉開了課題研究的序幕。從2018年3月開始至今，各個子課題負責人按照首席專家的總體安排，有序推進項目研究。重點做了以下幾個方面的研究工作：課題組成員到實務(wù)部門、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)以及司法實務(wù)部門開展調(diào)研工作。（1）2018月4月6日重大項目研究團隊到美亞柏科信息股份有限公司參觀調(diào)研；（2）重大項目科研團隊于2018年10月15日至18日，赴杭州阿里巴巴集團、螞蟻金服，杭州市人民檢察院等地，調(diào)研2018年7月至9月發(fā)生的P2P暴雷事件；（3）2018月11月21日，重大項目研究團隊赴騰訊、京東、大成律所調(diào)研互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的最新表現(xiàn)。（4）第四課題組還專門就網(wǎng)絡(luò)非法集資犯罪被害原因，到廈門市中級人民法院、廈門市思明區(qū)人民法院等實踐部門調(diào)研，獲取相關(guān)案件第一手資料，對相關(guān)案件中的信息、數(shù)據(jù)展開實證研究。

2.組織與重大項目研究有關(guān)的系列學術(shù)活動。

（1）2018年1月29日，舉行國家社科基金重大項目《網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的綜合治理研究》開題報告會；

（2）2018年10月10日，“治理互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的刑事政策”研討會成功舉行；

（3）2018年11月29日，在廈門舉辦鄭州廈門兩地實務(wù)專家順利舉行“打擊和防范非法集資犯罪經(jīng)驗交流會”。

（4）2019年5月17日，在廈門舉行“刑法前置化問題研討會”。（以上調(diào)研及學術(shù)會議，相關(guān)報道見網(wǎng)址：https://law.xmu.edu.cn/）

3.重大項目成員參加與互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪相關(guān)的研討會。參加杭州、北京、上海的“互聯(lián)網(wǎng)法律大會”等研討會，從中汲取最新的研究成果。（相關(guān)報道見網(wǎng)址：https://law.xmu.edu.cn/）

4.撰寫網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的論文、著作。在一年半的時間里，課題組成員分別進行工作研究，共撰寫了論文18篇，完成并出版著作兩本。（請參看成果目錄）目前即將發(fā)表的還有4篇論文，兩本著作，《“套路貸”在司法認定中的疑難問題》、《互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的理論與實踐》，也預(yù)計在2019年底或者2020年初完成。

2018年至今，“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的綜合治理”課題組共計舉辦研討會四場，匯集理論及實務(wù)專家的各方智慧，調(diào)研足跡遍及北京、杭州及廈門三地，實地調(diào)研相關(guān)單位六家，實時關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪“重災(zāi)區(qū)”的鮮活案例，積極跟進互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪“研究重鎮(zhèn)”的前沿理論。

第二部分：各子課題進展情況

第一子課題：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理的金融監(jiān)管現(xiàn)代化研究，負責人是李國安教授。本課題組成員圍繞“互聯(lián)網(wǎng)金融模式與法律屬性及其對金融監(jiān)管的挑戰(zhàn)；金融監(jiān)管視角下網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的成因分析；我國網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理的金融監(jiān)管制度反思與域外互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管制度比較”展開研究。截止目前，共發(fā)表論文4篇，其中，毛海棟博士出版著作一部《股權(quán)眾籌規(guī)制研究》。

第二子課題：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的刑事治理研究，負責人是中國人民大學法學院肖中華教授。本子課題成員圍繞“網(wǎng)絡(luò)金融違法與犯罪的界分及其限度”、“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪中資格刑的運用”、“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪管轄權(quán)爭議的解決”、“網(wǎng)絡(luò)融資民刑交叉案件的解決路徑”等問題進行研究。目前已經(jīng)發(fā)表了6篇論文。

第三子課題：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的社會防控研究，負責人是中國人民大學法學院時延安教授。本課題成員針對現(xiàn)實防控與有效治理網(wǎng)絡(luò)金融犯罪，圍繞“探索社會多元共治在網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理中的作用發(fā)揮，實現(xiàn)由專治預(yù)防結(jié)構(gòu)到共制預(yù)防結(jié)構(gòu)、從規(guī)范預(yù)防模式到技術(shù)預(yù)防模式的范式轉(zhuǎn)換與理論轉(zhuǎn)型”，進行了調(diào)研與研究。課題成員李曉龍博士出版著作一部《刑法保護前置化研究：現(xiàn)象觀察與教義分析》，還有一篇論文《網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的技術(shù)預(yù)防》正在投稿審閱中。

第四子課題，網(wǎng)絡(luò)金融犯罪被害情境預(yù)防，負責人是廈門大學法學院周東平教授。本子課題前期研究范圍包括“情境犯罪預(yù)防理論、作用機理及其應(yīng)用”、“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪被害人被害性實證研究”、“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪被害情境預(yù)防策略及其評估”。課題組成員專門就網(wǎng)絡(luò)非法集資犯罪被害原因，到廈門市中級人民法院、廈門市思明區(qū)人民法院等實踐部門調(diào)研，對于“E租寶”等重大案件進行調(diào)研，獲取相關(guān)案件第一手資料，對相關(guān)案件中的信息、數(shù)據(jù)展開實證研究。目前發(fā)表論文2篇，還有兩篇正待發(fā)表。這部分也是研究比薄弱的環(huán)節(jié)。

第五子課題：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理的效果評估，本課題負責人廈門大學法學院劉連泰教授。在他的帶領(lǐng)下，課題組成員針對“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理效果評估的內(nèi)涵及重要意義”、“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理效果評估的主體及權(quán)力分布”、“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理效果評估的內(nèi)容及指標體系”開始進行研究，已經(jīng)有2篇論文已發(fā)表，課題組成員正在總結(jié)歸納研究報告。這一組的研究人員因為有的出國，對課題投入需要提升。綜上，到目前為止，該重大項目，一直受到學校、學院的重視。按照首席專家的總體安排，有序推進，進行著課題的深入研究。

②調(diào)查研究及學術(shù)交流情況

從2017年年底到2019年6月，課題組成員積極參加學術(shù)會議，共參加相關(guān)會議10余次。在此不一一列舉。課題組成員比較重注調(diào)研數(shù)據(jù)的整理運用，一直進行文獻資料收集整理。不過，在積極開展國際合作的交流方面，還需要進一步改善。因為各個組的成員，教學科研壓力比較大，所以，邀請國外學者以及參加國際學術(shù)會議的機會并不太多。這是目前沒有完成國際交流計劃的原因。

③研究中存在的主要問題、改進措施，研究心得、意見建議；

主要問題：1.網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的發(fā)展態(tài)勢越來越嚴重，出現(xiàn)了一些新的情況，原來設(shè)定的研究思路需要緊密結(jié)合新的情況，不斷改進。目前改進的措施主要有：不斷跟蹤最新的發(fā)展狀況，加強實證研；不局限于原來研究計劃中的所列的問題，敢于迎接新的挑戰(zhàn)，如新出現(xiàn)的“套路貸”、“虛擬貨幣”、P2P的暴雷事件等新的犯罪現(xiàn)象，要加強對策性研究，增加及時性、有效性。2.成果發(fā)表不夠及時。網(wǎng)絡(luò)金融犯罪問題幾乎是全國各地的學者都在關(guān)注

的重要課題。研究這一犯罪現(xiàn)象的專家比較多，相關(guān)論文發(fā)表競爭激烈，導(dǎo)致一些成果的發(fā)表并不順利及時。改進措施：首先要利用我們研究團隊的優(yōu)勢，關(guān)注焦點問題，力求打造精品成果，同時，要迅速寫出來，積極投稿發(fā)表。3.論證項目時大家很積極，但是，申請下來之后，課題組成員研究的動力不足，加之時間精力多有分散，導(dǎo)致課題精品成果不多。改進措施：如何激發(fā)課題組成員的積極性，首先能夠多提供發(fā)表論文的機會；能夠多發(fā)放一些績效，表達對他們貢獻的認可。應(yīng)該協(xié)調(diào)職能部門，使這些方面操作順暢；另，有的子課題負責人，因為工作變動等原因，無法全力以赴支持本課題的完成，我們準備更換對于子課題有研究有興趣的負責人和研究人員。研究該課題的體會：越來越感覺我們的選題有重要的意義和極具前瞻性；盡管遇到的新問題比起課題設(shè)計時的困難還要多，但做課題有一種使命和責任，也有壓力，共同督促我們課題組繼續(xù)研究學習。

二、研究成果情況

主要內(nèi)容：

截止目前為止，發(fā)表論文18篇，出版著作兩部。

①代表性成果簡介：

1.李蘭英，熊亞文《刑事職業(yè)禁止制度的合憲性調(diào)控》發(fā)表于《法學》，2018年第10期。文章指出，由于網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的職業(yè)性特征突出，對其僅適用傳統(tǒng)的自由刑和罰金刑的預(yù)防效果有限，因而在網(wǎng)絡(luò)金融犯罪領(lǐng)域適用刑事從業(yè)禁止制度具有必要性和明顯優(yōu)勢。刑法上的從業(yè)禁止制度實際上存在兩個基本面向：一是就其在刑事制裁體系中的定位而言，屬于保安處分措施；二是就其所涉公民基本權(quán)利的領(lǐng)域而言，屬于限制職業(yè)自由權(quán)措施。因此，從業(yè)禁止之適用不僅應(yīng)受保安處分的比例原則限制，而且還需同時接受職業(yè)自由權(quán)限制的“三階理論”審查。其中，比例原則為從業(yè)禁止的合憲性調(diào)控提供了一個嚴密的分析框架，而“三階理論”則在此基礎(chǔ)上提供了一個類型化的審查基準。將前者的分析框架與后者的審查基準相結(jié)合，便可對從業(yè)禁止之適用條件分別予以合憲性限縮。只有依次通過“偏嚴格審查基準”下的適當性、必要性與相當性原則檢驗，從業(yè)禁止之適用方為合法且正當。

2.劉輝，《論互聯(lián)網(wǎng)金融政府規(guī)制的兩難困境及其破解進路》發(fā)表于《法商研究》，2018年5月。該文指出，互聯(lián)網(wǎng)金融政府規(guī)制面臨時機選擇、主體選擇以及介入力度等方面的兩難困境。謙抑干預(yù)理念是政府介入互聯(lián)網(wǎng)金融的基本理念，市場優(yōu)先原則是政府介入互聯(lián)網(wǎng)金融的基本原則，金融民主原則是政府介入互聯(lián)網(wǎng)金融的根本績效保障。破解政府規(guī)制的兩難困境，須明確政府權(quán)力的定位，更新立法理念，改革立法體制與方法，建立內(nèi)嵌于市場機制的創(chuàng)新監(jiān)管方法和風險管理方式，確立包容性司法理念，尊重市場與監(jiān)管，并推動司法科技以應(yīng)對金融科技和監(jiān)管科技帶來的司法技術(shù)革命。

3.劉輝，《論我國自貿(mào)區(qū)離岸金融的法律監(jiān)管》于發(fā)表于《經(jīng)濟法論壇》，2018年第1期。該文指出，目前我國自貿(mào)區(qū)離岸金融的規(guī)范發(fā)展面臨法律制度供給不足的問題。文章在梳理自貿(mào)區(qū)離岸金融監(jiān)管基本問題的基礎(chǔ)上，以英、美、日等發(fā)達國家離岸金融法律監(jiān)管經(jīng)驗為鏡鑒，結(jié)合我國自貿(mào)區(qū)離岸金融創(chuàng)新的特殊背景，提出完善我國自貿(mào)區(qū)離岸金融立法監(jiān)管的相關(guān)建議。

4.劉輝《論金融法的結(jié)構(gòu)理性——基于金融稟賦結(jié)構(gòu)理論視角》發(fā)表于《西安交通大學學報(社會科學版)》，2019年第3期。文章基于金融稟賦結(jié)構(gòu)理論視角，提出金融法的結(jié)構(gòu)理性原理，科學引導(dǎo)實際金融結(jié)構(gòu)向最優(yōu)金融結(jié)構(gòu)回歸。金融法的結(jié)構(gòu)理性原理主要通過金融商法、金融市場規(guī)制法與金融宏觀調(diào)控法三大核心法律支柱以“二維三元實現(xiàn)機制”予以實施�！岸�維”即金融法總論的基本理念和基本原則革新之維、部門金融法的實施之維；“三元”即三大核心法律支柱對金融市場業(yè)態(tài)結(jié)構(gòu)、金融資源配置結(jié)構(gòu)和金融調(diào)制組織權(quán)力配置結(jié)構(gòu)進行調(diào)整的三種作用進路。

三、下一步研究計劃

1.針對前期調(diào)研結(jié)果，進一步提煉其中的核心問題，新的問題，進行研究和撰寫論文發(fā)表；預(yù)計在2020年6月份，將有10篇論文發(fā)表。

2.要盡可能把實證研究結(jié)果應(yīng)用到實踐部門，對地方發(fā)生的金融犯罪案件的處理產(chǎn)生指導(dǎo)意義。搜集大量的案例作為實證研究的基礎(chǔ)。

3.針對研究比較薄弱的子課題，（如第四、第五子課題）要增加研究人員和研究力度。如果有必要，就更換子課題負責人。

4.在原來論證的基礎(chǔ)上，增加新的內(nèi)容，進入到完成子課題的綜合報告階段。

5.根據(jù)課題研究的需要，到廣東、上海一帶調(diào)研。對于這些互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)達的地方進行新型網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的調(diào)查思考。

6.根據(jù)綜合考慮，到國外進行金融犯罪研究的考察與交流，對相關(guān)制度作對比。

課題組供稿